L&L Europe abonará £900.000 en el marco de un acuerdo regulatorio con la Gambling Commission del Reino Unido, después de que el regulador identificara demoras innecesarias en los retiros de clientes y otros incumplimientos vinculados a protección al jugador y cumplimiento.
La resolución fue comunicada el 21 de octubre y se refiere a deficiencias detectadas entre octubre de 2024 y octubre de 2025. La compañía opera siete sitios, entre ellos All British Casino, CasinoCasino y Hyper Casino.
Restricciones en retiros que elevaron la fricción operativa
Según la investigación, los usuarios solo podían mantener una solicitud de retiro activa al mismo tiempo. Hasta que esa petición no fuera aprobada, no podían cursar una nueva. Para la Gambling Commission, esta práctica resultó injusta a la luz de la Consumer Rights Act 2015.
Además, en determinados casos la empresa revisaba manualmente cada quinto o décimo retiro. Esas comprobaciones derivaban en pedidos adicionales de documentación antes de liberar los pagos, incluso cuando parte de esa información podía haberse solicitado con antelación dentro de los procesos ordinarios de verificación.
El regulador recordó que una solicitud de retiro no debe convertirse en el momento elegido para requerir datos que razonablemente podrían haberse recabado antes. La única excepción válida es cuando exista una obligación legal o regulatoria que justifique esa petición en esa fase concreta.
Desde la Comisión se insistió en que el acceso a las ganancias debe producirse sin barreras contractuales o controles trasladados indebidamente al momento del cashout.
Deficiencias en supervisión de riesgo y juego seguro
La revisión también detectó inconsistencias en las herramientas de protección al jugador dentro de la cartera del operador. Algunas alertas sobre potencial daño estaban activas en ciertos portales, pero no en todos los dominios bajo gestión de la empresa.
Entre los indicadores que no se aplicaban de forma homogénea figuraban las alertas por tiempo de juego y por depósitos fallidos. En uno de los casos analizados, un cliente realizó 84 intentos de depósito fallidos en siete días por falta de fondos sin que el sistema activara una identificación adecuada del riesgo.
Los investigadores añadieron que la firma presentaba debilidades al medir si sus intervenciones sobre clientes eran realmente efectivas, un punto clave para evaluar la calidad del modelo de juego responsable más allá del mero cumplimiento formal.
Controles AML con exceso de dependencia en umbrales
En materia de prevención de blanqueo de capitales, la Comisión concluyó que los controles de L&L Europe dependían en exceso de umbrales de gasto y de revisiones programadas por muestreo. Ese enfoque, según el regulador, no reflejaba de forma suficiente el perfil de riesgo individual de cada usuario.
Desde una perspectiva operativa, el caso vuelve a poner el foco en un criterio cada vez más exigente en Reino Unido: los sistemas de cumplimiento deben basarse en riesgo real y comportamiento del cliente, no únicamente en reglas estandarizadas o automatismos de volumen.
Cambios correctivos y cierre mediante acuerdo
La declaración pública del regulador señala que L&L Europe ya modificó su proceso de retiros. En adelante, los pagos solo se retendrán cuando exista una base legal o regulatoria para hacerlo.
El consejero delegado, Chris Dalli, afirmó que la compañía asumió la responsabilidad y revisó tanto sus procedimientos de compliance como sus sistemas de protección al jugador. La Gambling Commission tomó en consideración la cooperación de la empresa, la aceptación temprana de las conclusiones y la adopción rápida de medidas correctivas.
El pago de £900.000 sustituye a una sanción financiera formal dentro del acuerdo alcanzado. A ello se sumará la contribución de L&L Europe a los costes de la investigación.
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